Construire le calendrier en argent réellement versé
Repartez de l’historique de réserve et de libération des fonds et de vos échéanciers. Pour le prévisionnel bancaire, utilisez les montants effectivement encaissés ou décaissés, taxes comprises lorsque c’est applicable. Une vente enregistrée peut être payée plus tard.
Identifier le point bas
Simulation de flux bancaires indépendante du calcul de marge. Le solde de départ est de 3 848 €. Avant la prochaine remise en banque, le fournisseur et le transporteur doivent recevoir 5 920 €, et d’autres échéances représentent 650 €. Le besoin à couvrir à cette date atteint 2 722 €.
Tester le scénario de repli
Suivre séparément les retenues temporaires et les frais définitifs avant de prévoir les règlements. Déplacez le prochain versement d’une semaine, puis testez un acompte et un report négocié des dépenses. Mesurez l’effet de chaque option sur le solde minimum, pas seulement sur le solde de fin de mois.